Mała Instytucja Płatnicza (MIP)

Kancelaria oferuje kompleksową obsługę małych instytucji płatniczych, specjalizując się w świadczeniu usług doradczych i prawnych – nasze doświadczenie obejmuje reprezentację klientów przed Komisją Nadzoru Finansowego (KNF) w procesach uzyskiwania zezwoleń na świadczenie usług płatniczych, wpisów do rejestrów oraz w różnorodnych postępowaniach administracyjnych.

Zapewniamy wsparcie w uzyskiwaniu odpowiednich zezwoleń KNF, lecz również obsługą klienta-małej instytucji płatniczej po wpisie do rejestru dostawców usług płatniczych. Kancelaria zajmuje się również opracowywaniem i wdrażaniem wewnętrznych procedur zgodnych z przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML), czy też tworząc dokumentację wewnętrzną, taką jak systemy zarządzania ryzykiem i kontroli wewnętrznej.

W obliczu dynamicznych zmian legislacyjnych w Polsce i Unii Europejskiej, oferujemy monitorowanie zmian w przepisach prawa oraz sugestie dotyczące wdrożenia odpowiednich rozwiązań lub adaptacji istniejących procesów. Świadczymy także inne usługi compliance, nadzorując zgodność wewnętrznych procedur i dokumentacji, co pozwala klientom dostosować się do zmian z wyprzedzeniem i zachować wysoką wydajność świadczonych usług. Nasz klient może mieć pewność, że jego firma spełnia wszystkie wymogi regulacyjne, a jej działalność jest prowadzona zgodnie z obowiązującymi przepisami.

Małe Instytucje Płatnicze często spotykają się z wyzwaniami księgowymi i podatkowymi, zwłaszcza związanymi z ich specyficzną działalnością w obszarze pośrednictwa płatności i usług pożyczkowych. Różnorodne wątpliwości mogą pojawić się w szczególności w przypadku, gdy MIP prowadzi działalność hybrydową, różniącą się sposobem rozliczeń w porównaniu do transakcji płatniczych.

Klienci często zgłaszają pytania dotyczące zwolnienia od podatku VAT, aspektów identyfikacji przychodu związanych z przechowywaniem środków pieniężnych użytkowników, wydzielania rachunków bankowych MIP w celu ochrony środków użytkowników oraz kwestii związanych z samym modelem działania MIP, takimi jak pośrednictwo w płatnościach czy przekazywanie darowizn między użytkownikami.

Działamy w obszarze specjalizacji, oferując doświadczenie i wsparcie w zakresie doradztwa. Nasz zespół posiada wiedzę rachunkową, gotowy jest udzielić pomocy w rozwiązaniu wszelkich wątpliwości, które mogą wyniknąć w trakcie prowadzenia tego typu działalności, zarówno Tobie, jak i Twojej księgowości.

W dynamicznym środowisku finansowym, gdzie przepisy związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (AML) odgrywają kluczową rolę, małe instytucje płatnicze muszą być dobrze przygotowane na zmiany i utrzymanie zgodności z obowiązującymi regulacjami. Dlatego też organizujemy dedykowane szkolenie AML, skoncentrowane na specyficznych potrzebach Małych Instytucji Płatniczych.

Szkolenie AML dla Małych Instytucji Płatniczych ma na celu dostarczenie praktycznej wiedzy i narzędzi niezbędnych do efektywnego wdrożenia i utrzymania procedur związanych z AML. Program obejmuje omówienie kluczowych zagadnień związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, a także przedstawienie aktualnych wytycznych Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) i zmian w przepisach prawa.

Szkolenie pozwoli uczestnikom zrozumieć istotę i wymagania związane z AML oraz dostarczy praktycznych wskazówek dotyczących wdrażania skutecznych procedur. Uczestnicy zdobędą wiedzę na temat najnowszych przepisów i wytycznych KNF, umożliwiając dostosowanie działań swoich instytucji do bieżących wymagań. Szkolenie skoncentruje się także na skutecznym zarządzaniu ryzykiem, pomagając MIP w identyfikacji, ocenie i ograniczaniu potencjalnych zagrożeń. Dedykowane podejście szkoleniowe pozwoli uwzględnić specyficzne potrzeby Twojej firmy, umożliwiając praktyczną implementację zdobytej wiedzy.

Audyt działalności Małej Instytucji Płatniczej (MIP) to kluczowy proces, mający na celu doskonalenie operacji i zabezpieczenie przed ryzykami. W dzisiejszym dynamicznym środowisku finansowym, audyt staje się nieodzownym narzędziem zapewniającym stabilność i zgodność z obowiązującymi przepisami.

Audyt pozwala wyeliminować potencjalne niezgodności z przepisami, wzmacniając bezpieczeństwo finansowe MIP. Analiza działalności pozwala na wprowadzenie bardziej efektywnych rozwiązań, przyczyniając się do oszczędności czasu i zasobów. Identyfikacja obszarów do optymalizacji poprawia rentowność i wydajność finansową. Analiza zabezpieczeń finansowych pozwala skutecznie reagować na potencjalne zagrożenia.

Podsumowując, audyt działalności MIP to inwestycja w stabilność, zgodność z regulacjami oraz efektywność operacyjną.

Odpowiadanie na pisma sektorowe organu nadzorczego, takiego jak Komisja Nadzoru Finansowego (KNF), to kluczowy element skutecznej współpracy instytucji z organem nadzorczym. Nasze usługi pomagają w efektywnym i zgodnym z wymaganiami KNF reagowaniu na korespondencję sektorową. Dzięki naszemu doświadczeniu i indywidualnemu podejściu, umożliwiamy instytucjom adekwatne reakcje na wszelkie zapytania i wytyczne, zabezpieczając jednocześnie ich zgodność z obowiązującymi regulacjami.

Jako Mała Instytucja Płatnicza będziesz objęty wieloma obowiązkami sprawozdawczymi – przede wszystkim wobec Komisji Nadzoru Finansowego, lecz również Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, Rzecznika Finansowego, a możliwe, że również Krajowej Izby Rozliczeniowej. Wesprzemy Cię w wykonywaniu tych obowiązków.

W świetle rosnących wyzwań podatkowych, Małe Instytucje Płatnicze (MIP) potrzebują kompleksowego doradztwa podatkowego, aby efektywnie zarządzać finansami i zachować zgodność z obowiązującymi przepisami. Nasze doradztwo podatkowe dedykowane MIP obejmuje szeroki zakres usług, skupiając się na optymalizacji podatkowej i minimalizacji ryzyka.

Nasze doradztwo podatkowe dla Małych Instytucji Płatniczych (MIP) koncentruje się na kluczowych obszarach, takich jak optymalizacja podatkowa, zgodność z przepisami, planowanie podatkowe oraz dostarczanie spersonalizowanych rozwiązań dla małych biznesów. Działamy w oparciu o indywidualne podejście, dedykowane zrozumieniu specyfiki MIP, wspierając je w efektywnym zarządzaniu obciążeniem podatkowym, minimalizacji ryzyka prawno-finansowego oraz planowaniu strategicznym dostosowanym do unikalnych potrzeb i celów.

Nasze usługi mają na celu wspieranie efektywności finansowej poprzez optymalizację kosztów podatkowych, a jednocześnie gwarantują spokój umysłu, zapewniając pełną zgodność z obowiązującymi przepisami i optymalną sytuację podatkową. Praktyka oparta na elastycznym podejściu do każdego klienta umożliwia MIP maksymalne wykorzystanie naszej wiedzy i doświadczenia. Doradztwo podatkowe dla Małych Instytucji Płatniczych to kluczowy element skutecznego zarządzania finansami i utrzymania zgodności z obowiązującymi przepisami podatkowymi, pozwalając osiągnąć trwały rozwój w dynamicznym środowisku finansowym.